औसत रिटर्न कैलकुलेटर

लेखक: Henrick Yau
- 5 अक्टूबर 2026
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कैलकुलेटर

विभिन्न पद्धतियों का उपयोग करके औसत निवेश रिटर्न की गणना करें, जिसमें अंकगणितीय माध्य, ज्यामितीय माध्य (CAGR), मनी-वेटेड रिटर्न (IRR), और टाइम-वेटेड रिटर्न शामिल हैं। तुलना करें कि विभिन्न गणना विधियां आपके प्रदर्शन मीट्रिक्स को कैसे प्रभावित करती हैं।

निवेश प्रदर्शन डेटा

औसत रिटर्न की गणना करने के लिए लगातार वर्षों के वार्षिक रिटर्न दर्ज करें।

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मनी-वेटेड रिटर्न (IRR) की गणना करने के लिए तिथियों के साथ नकद प्रवाह (जमा और निकासी) दर्ज करें।

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निकासी
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अंतिम मूल्य

टाइम-वेटेड रिटर्न की गणना करने के लिए आवधिक पोर्टफोलियो मूल्य और योगदान/निकासी दर्ज करें।

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गणना विकल्प

प्रतिफल गणना को समझना

निवेश प्रतिफल की गणना के विभिन्न तरीके अलग-अलग परिणाम दे सकते हैं। सबसे उपयुक्त विधि आपकी विशिष्ट स्थिति और विश्लेषण आवश्यकताओं पर निर्भर करती है।

अंकगणितीय माध्य बनाम ज्यामितीय माध्य

अंकगणितीय माध्य प्रत्येक अवधि में प्रतिफल का सरल औसत निकालता है, जबकि ज्यामितीय माध्य (CAGR) चक्रवृद्धि प्रभावों को ध्यान में रखता है। अस्थिर प्रतिफल के लिए, अंकगणितीय माध्य हमेशा ज्यामितीय माध्य से अधिक होगा।

  • अंकगणितीय माध्य: एकल अवधि में अपेक्षित भविष्य के प्रदर्शन का अनुमान लगाने के लिए बेहतर।
  • ज्यामितीय माध्य (CAGR): वास्तविक ऐतिहासिक प्रदर्शन को मापने के लिए बेहतर।
धन-भारित बनाम समय-भारित प्रतिफल

ये माप नकदी प्रवाह के समय और आकार को ध्यान में रखने के तरीके में भिन्न हैं:

  • धन-भारित प्रतिफल (IRR): नकदी प्रवाह के समय और आकार दोनों को ध्यान में रखता है। किसी विशिष्ट निवेशक के पोर्टफोलियो पर प्रतिफल मापने के लिए सर्वोत्तम।
  • समय-भारित प्रतिफल: नकदी प्रवाह के प्रभाव को समाप्त करता है, जिससे यह निवेश प्रबंधक के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए आदर्श है, भले ही निवेशक कब पैसा जोड़ें या निकालें।
प्रत्येक विधि का उपयोग कब करें
  • उपयोग करें टाइम-वेटेड रिटर्न निवेश प्रबंधकों या रणनीतियों का मूल्यांकन करते समय।
  • उपयोग करें मनी-वेटेड रिटर्न अपने व्यक्तिगत पोर्टफोलियो के प्रदर्शन का विश्लेषण करते समय।
  • उपयोग करें CAGR कई अवधियों में निवेशों की तुलना करते समय।
  • उपयोग करें अंकगणितीय माध्य एकल समय अवधि के लिए भविष्य के अनुमान लगाते समय।

निवेश प्रदर्शन मापने का सरल उपकरण

औसत रिटर्न कैलकुलेटर एक सरल लेकिन शक्तिशाली निवेश योजना उपकरण है जो आपको यह आकलन करने में मदद करता है कि समय के साथ आपके निवेशों ने कितना अच्छा प्रदर्शन किया है। चाहे आप अपने व्यक्तिगत पोर्टफोलियो की समीक्षा कर रहे हों या फंड के प्रदर्शन का विश्लेषण कर रहे हों, यह उपकरण विभिन्न मानक विधियों का उपयोग करके आपके औसत रिटर्न की स्पष्ट तस्वीर प्रदान करता है।

अंकगणितीय, ज्यामितीय, IRR और TWR सूत्र

अंकगणितीय माध्य रिटर्न
औसत रिटर्न = (r₁ + r₂ + ... + rₙ) / n
ज्यामितीय माध्य रिटर्न (CAGR)
CAGR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)]^(1/n) - 1
मनी-वेटेड रिटर्न (IRR)
0 = CF₀ + CF₁/(1+IRR)¹ + CF₂/(1+IRR)² + ... + CFₙ/(1+IRR)ⁿ
टाइम-वेटेड रिटर्न (TWR)
TWR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)] - 1

वार्षिक रिटर्न, नकदी प्रवाह या पोर्टफोलियो मूल्य दर्ज करें

यह उपकरण आपके रिटर्न की गणना करने के लिए तीन आसान-से-उपयोग विधियाँ प्रदान करता है:

  • वार्षिक रिटर्न: औसत और चक्रवृद्धि रिटर्न की गणना करने के लिए वार्षिक प्रतिशत रिटर्न दर्ज करें।
  • नकदी प्रवाह विधि: मनी-वेटेड रिटर्न (IRR) का अनुमान लगाने के लिए तिथियों के साथ निवेश और निकासी राशि दर्ज करें।
  • पोर्टफोलियो मूल्य: टाइम-वेटेड रिटर्न निर्धारित करने के लिए किसी भी योगदान या निकासी के साथ समय के साथ अपने पोर्टफोलियो मूल्यों को रिकॉर्ड करें।

आप "दशमलव स्थान" विकल्प का उपयोग करके यह भी चुन सकते हैं कि आप परिणाम कितने सटीक चाहते हैं और एक वैकल्पिक चार्ट के साथ अपने रिटर्न मेट्रिक्स की कल्पना कर सकते हैं।

CAGR, IRR और ROI तुलना के लिए उपयोगी

अपने औसत निवेश रिटर्न को समझना बेहतर वित्तीय योजना के लिए आवश्यक है। यहाँ बताया गया है कि कैलकुलेटर कैसे मदद कर सकता है:

  • समय के साथ अपने निवेश पर रिटर्न (ROI) को मापें
  • विभिन्न रिटर्न सूत्रों (CAGR, IRR, अंकगणितीय) से परिणामों की तुलना करें
  • दीर्घकालिक पोर्टफोलियो वृद्धि का समर्थन करने के लिए इसे भविष्य मूल्य अनुमानक के रूप में उपयोग करें
  • प्रदर्शन पर योगदान और निकासी के प्रभाव का मूल्यांकन करें
  • एक विश्वसनीय निवेश विश्लेषण पद्धति का उपयोग करके सूचित निर्णय लें

बहु-वर्षीय वृद्धि और नकदी प्रवाह प्रभाव जांचें

यह कैलकुलेटर इसके लिए अच्छा काम करता है:

  • कई वर्षों में निवेश वृद्धि का अनुमान लगाना
  • यह जांचना कि नकदी प्रवाह वास्तविक प्रदर्शन को कैसे प्रभावित करता है
  • अपने परिणामों की पेशेवर फंड प्रबंधकों से तुलना करना
  • औसत रिटर्न का उपयोग करके अपने भविष्य के निवेश मूल्य का अनुमान लगाना

कौन सी विधि चुनें: वार्षिक, नकदी प्रवाह या पोर्टफोलियो?

प्रश्न: मुझे कौन सी विधि का उपयोग करना चाहिए?

उस विधि का उपयोग करें जो आपके उपलब्ध डेटा से सबसे अच्छी तरह मेल खाती हो:

  • वार्षिक रिटर्न: सबसे अच्छा जब आपके पास प्रत्येक वर्ष के लिए रिटर्न प्रतिशत हो
  • नकदी प्रवाह: कई जमा/निकासी वाले व्यक्तिगत पोर्टफोलियो के लिए आदर्श
  • पोर्टफोलियो मूल्य: विशिष्ट तिथियों पर प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए बढ़िया

प्रश्न: टाइम-वेटेड और मनी-वेटेड रिटर्न में क्या अंतर है?

टाइम-वेटेड रिटर्न नकदी प्रवाह के समय के प्रभाव को हटा देता है, जबकि मनी-वेटेड (IRR) आपके वास्तविक निवेश अनुभव को दर्शाता है।

प्रश्न: चार्ट कितना सटीक है?

चार्ट आपके गणना किए गए रिटर्न मेट्रिक्स का एक त्वरित दृश्य तुलना प्रदान करता है। यह आपको एक नज़र में अंतर देखने में मदद करता है, लेकिन विस्तृत जानकारी के लिए हमेशा वास्तविक प्रतिशत मानों को देखें।

प्रश्न: क्या मैं इसे भविष्य मूल्य उपकरण के रूप में उपयोग कर सकता हूँ?

हाँ। जबकि कैलकुलेटर ऐतिहासिक रिटर्न पर ध्यान केंद्रित करता है, आप समान प्रदर्शन जारी रहने की धारणा के तहत भविष्य के मूल्य का अनुमान लगाने के लिए ज्यामितीय माध्य (CAGR) का उपयोग कर सकते हैं।

अपने निवेश अंतर्दृष्टि पर नियंत्रण लें

चाहे आप एक शुरुआती हों जो अपने औसत ROI को समझना चाहते हैं या एक अनुभवी निवेशक हों जो वित्तीय पूर्वानुमान बना रहे हों, यह कैलकुलेटर इसे आसान बनाता है। यह किसी के लिए भी आवश्यक टूलकिट का हिस्सा है जो निवेश विश्लेषण कर रहा है या स्मार्ट पैसे के फैसले लेने के लिए वित्तीय योजना उपकरण का उपयोग कर रहा है।